Wissenschaftlich fundierte & neutrale Finanzberatung
Ein sicheres Gefühl für dich und deine Familie.
Mehr Netto vom Brutto, mehr Freiheit und Vermögen –
Jahr für Jahr, mit einem klaren System und einem festen Ansprechpartner auf Augenhöhe.
Diese Full-Service-Dienstleistung verbindet unabhängige Analyse, strategische Finanzplanung und persönliche Begleitung – für langfristig messbare Ergebnisse und finanzielle Sicherheit in jeder Lebensphase.
Über 4.000 Mandanten
Tausende Mandanten vertrauen bereits auf unsere unabhängige Beratung – mit klaren Strategien, die langfristig wirken und wirklich Ergebnisse liefern.
Seit 1992 am Markt
Über 30 Jahre Erfahrung in der Finanz- und Versicherungsberatung – wissenschaftlich fundiert, unabhängig und stets am Puls der aktuellen Förderlandschaft.
Bestbewertet
Mehrfach ausgezeichnet und überdurchschnittlich bewertet auf ProvenExpert & Google – dank transparenter Prozesse, echter Ergebnisse und persönlicher Betreuung.
Standard-Investments
Viele investieren nach Bauchgefühl – etwa in den MSCI World oder ähnliche Fonds.
Doch Studien zeigen: Diese Strategien erreichen oft nicht einmal die Marktrendite.
Fehlende Steuerstrategie
Topverdiener zahlen dank kluger Strukturen teils null Euro Einkommensteuer, während andere bis Juni nur für den Staat arbeiten.
Ungeprüfte Versicherungen
Viele Verträge werden von abhängigen Vermittlern empfohlen – mit Lücken und schwachen Leistungen.
Ohne unabhängige Analyse fehlt der echte Schutz im Ernstfall.
Wie wir ihnen weiterhelfen
Zwei Säulen für deine finanzielle Sicherheit und deinen Vermögensaufbau
Wir helfen dir mit einem zweistufigen Ansatz, der dein Leben finanziell absichert und gleichzeitig dein Vermögen strategisch wachsen lässt – wissenschaftlich fundiert, transparent und mit persönlicher Begleitung.
Wasserdichte Absicherung
Damit du in deinem Leben nicht auf finanzielle Risiken stößt.
Ob Berufsunfähigkeit, Pflegeversicherung oder private Krankenversicherung – wir prüfen und optimieren alle relevanten Absicherungen, damit du finanziell sorgenfrei leben kannst.
Mit über 30 Jahren Erfahrung und mehr als 5.000 geprüften Verträgen sorgen wir dafür, dass du in jeder Lebenslage optimal geschützt bist.
Exklusiver Vermögensaufbau
Erhalte Zugang zu hochwertigen Investmentstrategien, renditestarken Immobilien und wissenschaftlich fundierten Depotkonzepten.
Du profitierst von einem durchdachten System, das deine Steuerlast reduziert, Renditen maximiert und dein Vermögen Jahr für Jahr nachhaltig wachsen lässt.
Unser Team
Unser Team – Erfahrung, Kompetenz und persönliche Beratung auf Augenhöhe
Lothar Pernpeintner
Geschäftsführer & Leiter der Geschäftsstelle Ingolstadt
Lothar ist Experte für Kapitalanlagen und Immobilien.
Als Berater mit jahrzehntelanger Erfahrung begleitet er ganzheitlich seine Mandanten mit einem klaren Fokus auf nachhaltigen Kapitalaufbau und persönliche Betreuung.
Ursula Eichenseher
Geschäftsführerin
Ursula ist Geschäftsführerin und verantwortet die Bereiche Finanzwesen, Controlling und Kundenbetreuung.
Mit ihrer Erfahrung als Bankkauffrau sorgt sie für klare Strukturen und eine verlässliche Steuerung aller internen Abläufe.
Hans-Jürgen Weiß
Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung (IHK)
Geschäftsstellenleiter Reichertshausen
Hans-Jürgen ist Experte für Gewerbe- und Privatkunden.
Seit mehreren Jahrzehnten berät er seine Mandanten ganzheitlich zu Finanzanlagen, Finanzierungen, Ruhestandsoptimierung, Versicherungen und dem Schwerpunkt Risikoanalysen für Gewerbekunden.
Markus Böhm
Senior Consultant Finanzwesen
Der gelernte Bankkaufmann ist Senior Consultant im Finanzwesen und verfügt über mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Beratung von Privatkunden.
Als Financial Planner und Baufinanzierung-fachmann liegt sein Fokus auf nachhaltiger Vermögensplanung und steueroptimierten Kapitalaufbau.
Thomas Oleinek
Senior Consultant Finanzwesen
Thomas ist Diplom-Kaufmann der Versicherungs-wirtschaft und Experte für ganzheitliche Finanzplanung.
Er berät Privatkunden umfassend in den Bereichen Vorsorge, private Krankenversicherung und Baufinanzierung und legt dabei besonderen Wert auf langfristige Lösungen.
Christian Schrag
Senior Consultant Finanzwesen
Christian ist Diplom-Betriebswirt (univ.) und spezialisiert auf Ruhestandsplanung, biometrische Risiken und Kapitalanlagen.
Mit seiner Erfahrung in der strategischen Finanzberatung unterstützt er Privatkunden dabei, finanzielle Sicherheit und planbare Zukunftsvorsorge zu erreichen.
Dietmar Jakab
Senior Consultant Finanzwesen
Dietmar ist Versicherungsmakler mit Fokus auf die Beratung von Privatkunden.
Er begleitet seine Mandanten bei der Ruhestandsoptimierung und im Bereich Bausparen und entwickelt individuelle Konzepte für langfristige finanzielle Stabilität.
Markus A. Pasztor
Senior Consultant Finanzwesen
Markus ist Experte für Privat- und Gewerbekunden.
Sein Schwerpunkt liegt auf der Ruhestandsoptimierung und der strategischen Baufinanzierung – mit einem klaren Fokus auf nachhaltige und wirtschaftlich sinnvolle Lösungen.
Katrin Maurer
Assistentin im Serviceteam
Katrin ist Fachfrau für Versicherungsvermittlung (IHK in Ausbildung) und unterstützt das Team mit großem Engagement.
Sie kümmert sich um die Vertriebsassistenz, die Kundenbetreuung sowie die reibungslose Abwicklung von Schadenfällen.
Andrea Weiß
Assistentin im Serviceteam
Andrea ist Fachfrau für Versicherungsvermittlung (IHK) und unterstützt das Serviceteam mit viel Engagement.
Sie kümmert sich um Vertriebsassistenz, Kundenbetreuung und ein effizientes Schadenmanagement.
Johanna Plankl
Teamleitung Orga
Johanna ist Bürokauffrau mit Schwerpunkt auf Controlling und Buchhaltung.
Als Teamleiterin Organisation sorgt sie für klare Prozesse, unterstützt das Serviceteam und behält stets den Überblick über alle internen Abläufe.
Mehrfach unabhängig geprüft – für die beste Kundenberatung
Von über 10 anerkannten Instituten in 30 Jahren zertifiziert
Unsere Beratung wurde von zahlreichen unabhängigen Stellen geprüft und ausgezeichnet.
Damit garantieren wir dir höchste Qualität, fundierte Kompetenz und echte Transparenz – bestätigt durch offizielle Zertifikate und Siegel.
Mehrfach unabhängig geprüft und offiziell zertifiziert
Verbindliche Qualitätsstandards durch anerkannte Fachinstitute
Ausgezeichnet mit Gütesiegeln für Vertrauen & Kompetenz
Jeder unserer Berater ist individuell qualifiziert und geprüft
Am Ende zählen Ergebnisse
So funktioniert's
Schritt 1
Kostenfreies Erstgespräch
In einem unverbindlichen Kennenlerngespräch analysieren wir deine aktuelle Situation, deine Ziele und mögliche Förderansprüche.
So weißt du genau, wo du stehst – und welche Potenziale du aktuell noch ungenutzt lässt.
Schritt 2
Finanzstrategie planen
Gemeinsam entwickeln wir deinen persönlichen Finanz- oder Absicherungsplan.
Dabei berücksichtigen wir Einkommen, Steuerlast und Zukunftsziele, um für dich das optimale Verhältnis aus Sicherheit, Rendite und Flexibilität zu schaffen.
Schritt 3
Umsetzung & Begleitung
Wir kümmern uns um die gesamte Umsetzung – von der Auswahl passender Lösungen bis zur laufenden Betreuung.
So bleibt deine Finanzstrategie jederzeit aktuell und du profitierst langfristig von klarer Struktur und maximaler Förderung.
Häufig gestellte Fragen
Die Hervorhebung deiner Stärken ist wichtig. Bieten wir potenziellen Kunden eine klare Vorstellung davon, was dich von der Konkurrenz unterscheidet.
Wie läuft die Beratung konkret ab?
Unsere Beratung startet immer mit einer kostenfreien Erstanalyse durch einen unserer selbständigen Kooperationspartner. In diesem Gespräch klärt er mit dir deine aktuelle finanzielle Situation, Ziele und Prioritäten. Anschließend erhältst du eine wissenschaftlich fundierte Auswertung sowie konkrete Handlungsempfehlungen, die auf Daten statt auf Bauchgefühl basieren.
Ist die Beratung wirklich unabhängig?
Alle unsere selbständigen Kooperationspartner beraten produktunabhängig und im Interesse unserer Mandanten.
Welche Voraussetzungen sollte ich für eine Zusammenarbeit mitbringen?
Unsere Beratung richtet sich an Menschen, die aktiv etwas für ihre finanzielle Zukunft tun wollen – egal ob Berufseinsteiger, Familie oder Unternehmer. Wichtig ist nur, dass du bereit bist, bestehende Strukturen zu hinterfragen und Veränderungen offen gegenüberstehst.
Wie schnell sehe ich erste Ergebnisse?
Das hängt von deiner Ausgangssituation ab. Viele unserer Kunden bemerken bereits nach wenigen Wochen erste finanzielle Verbesserungen – etwa durch Steuerersparnisse, optimierte Versicherungen oder eine effizientere Vermögensstruktur. Unser Ziel ist, dass du langfristig Jahr für Jahr profitierst.
Die IUF GmbH ist vertraglich gebundener Vermittler im Sinne des § 3 (2) WpIG und wird bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 2 (2) Nr. 3 WpIG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der Effecta GmbH, Florstadt, tätig. Vertraglich gebundene Vermittler werden in einem Register der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) geführt, welches öffentlich einsehbar ist.
Der Erwerb von angebotenen Wertpapieren und Vermögensanlagen ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen. Ob es sich um ein Wertpapier oder eine Vermögensanlage handelt können Sie der Beschreibung der Investitionsmöglichkeit entnehmen.
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